FCA确认新规,授权金融公司需加强对委任代表的监管

FCA确认新规,要求FCA授权的金融公司对其委任代表(AR)加强监管。

AR未经FCA授权,但可在授权公司(下称“委托主体”)的服务范围内提供某些金融服务或产品。委托主体有责任确保其AR的行为符合FCA规则。有部分公司很好地完成了这一职责,但许多公司并未充分监督其AR的活动。

因此,下列规定将有助于防止消费者被AR错误销售或误导,并将防止AR的不当行为破坏市场的公平和安全运行。根据这些规定,委托主体将需要:

加强对其AR的监管,包括确保AR拥有足够的资源,控制手段和操作系统。

评估和监控其AR对消费者和市场构成的风险,提供与他们对自己业务类似的监管。

每年审查有关其AR活动、业务和高级管理人员的信息,并明确应在何种情况下终止AR关系。

新AR正式上任前应提前30个自然日通知FCA。

每年向FCA提供关于每个AR的投诉和收入信息。

作为改善消费者和市场成果的新三年战略的一部分,FCA还对整个金融服务行业的委托主体进行了有针对性的监管,使用改进的数据和分析工具来集中监管其工作。它还加强了对申请授权的公司和他们任命AR的审查。

新规不会改变委托主体对AR的行为负责的事实。FCA正在与HMT合作,探讨是否需要进一步改变AR制度,如果需要的话,这还需要未来的立法进行相应改变才能实现。

FCA消费者与竞争部门执行董事Sheldon Mills表示:“虽然AR可以为公司带来创新力和更多选择,但最近向金融服务补偿计划申请索赔的金额中,委托主体和AR占其中的60%以上。与其它直接授权运营的公司相比,它们产生的监管案件和投诉高达400%。

“我们正在进行的改革将有助于确保委托人能更好地管理他们的账户,确保他们提供必要的监督,以避免消费者被错误销售或误导,并确保市场能够安全公平地运作。我们还需要更好的数据和信息来支持我们的工作。”